用excel制作基金定投
基金评价的方法与工具介绍？
基金评价的方法与工具介绍？
功能介绍
模拟录入客户购买资产情况，包括以下便利功能：
? 电脑版支持excel批量导入客户购买信息
? 支持基金认购、申购、赎回、定投等操作
? 查看客户持仓：支持“按客户”或“按产品”查看
? 支持客户赎回模拟操作，资产可随时变动
2、运用场景
模拟录入客户台账，随时随地掌握客户的资产持仓、业绩浮动等信息，做好资产售后服务，为将来的持续营销做好准备。
3、操作指南
? 录入客户
进入客户界面，点击右上角三个点，选择新建客户。
? 录入资产
点击客户进入持仓界面，点击记一笔，选择产品，输入更多持仓信息。
? 查看客户持仓、产品交易情况
二、 基金组合诊断
1、功能介绍
根据客户持仓组合，一键生成诊断报告，给出诊断结果以及组合调仓建议。包括以下分析角度：
? 给予组合产品评分
? 组合收益分析
? 资产配置分析
? 组合资产分析
? 点击诊断可以生成诊断报告且支持分享
2、运用场景
季末年末以基金组合诊断的方式对客户投资组合健康情况进行定期检查，全面了解用户投资情况与资金动向；给客户做资产配置时更加合理，从客户组合理财的角度，为客户提出合理的建议。定期与客户互动是新的营销机会的开始。
基金定投每月500，收益8%，4年后大概有多少钱，希望有详细计算过程，非常感谢？
基金定投每月500元，年收益率8%，4年后本利和：你可以用excel函数FV()来计算：FV(8%/12,4*12,-500,0,1)28362.79 公式是：500*（1 8%/12)^(4*12) 500*（1 8%/12)^(4*12-1) 500*（1 8%/12)^(4*12-2) ………… 500*（1 8%/12)^2 500*（1 8%/12)
有必要每天记账吗？你们有每天记录收支的习惯吗？
我，一直在记现金流水账的。这个应该有几十年的历史了吧？
开始记现金流水账，以前真的是很穷。主要是没有多余的钱，总是不够用。记个账想看看一个月的钱花到什么地方去了，在哪些地方可以节约一点。分析一下，主要是看不该花的钱有多少。
记账的另一目的是计划开支，做预算开支。现在我仍然在做这个预算。然后一个月来个总结，看看预算达到了没有。前几年，我因为买房借了不少钱，都是亲戚朋友的，虽然说人家借给我，不急着催我还，但我毕竟欠了债。于是，决定每个月存多少钱，一年预计还多少钱。几年还清。
这个记账，看起来似乎是有点小家子气。但我不这么认为。一是开支要精打细算，看看有哪些钱是可花可不花的。二是，记明细账，还可以有个对比。看看一些东西的物价与前几年相比，涨了还是跌了。没有这个账本，比较不了。没有账本的直观。
一年年过去了，我的外债渐渐还完了。我仍然在记账，其实我现在开支比较单纯。记账也好记得多。现在是记分类账，烟，酒，茶，药，人情往来，其他。对于老年人，记忆差多了。尤其是人情往来，记个账很有必要的。人情大似债，头顶锅盖卖。对于这些，必须有来有往，免得人家说你不懂事。
其实，记不记账，也就那么一回事。我现在记账，带有打发时间的意思。无聊，混日子。再者动动笔头，现在写字少了，很多事，都在手机上完成。记日记账，强迫自己写字，不然时间长了，字都不会写了。哈