现金管理的具体方法和要求有哪些
对公账户怎么取现金？
对公账户怎么取现金？
1.确保你的账户是基本存款账户。只有基本存款账户可以提取现金。
2.开基本账户的时候看银行批准的每日取款限额。每天提现的累进金额不能超过这个限额，不管你每天提现多少次。因此，如果你需要大量现金，你 最好提前几天开始取。
3.看看银行 的批准储备基金为您收集限额。如果你写 储备基金 在现金支票的用途上，要遵守备用金限额，超过限额的要附上多缴证明。当然，每日限额不能超过2的限额。
普通帐户和专有账户什么意思？
区别如下:
1.不同用途:一般存款账户:主要用于存款人的存款。;贷款、归还贷款和其他结算资金的收付。专用存款账户是:存款人依照法律、行政法规和规章的规定，为专项管理和使用其专用资金而开立的银行结算账户。
2.不同规定:一般存款账户不能在存款人 基本账户中的s银行(指同一营业机构)。(一)统筹基金公司银行卡账户必须从基本账户转出，该账户不得用于现金收付；(2)银行存款专用账户；预算外资金、证券交易结算资金、期货交易保证金和信托资金不得提取现金。
3.不同范围:专用账户:适用范围:(1)基本建设资金；(2)更新改造资金；(三)预算外资金；(四)粮棉油收购资金；(五)证券交易结算资金。(六)期货交易保证金。(7)信托基金；(八)金融机构存放同业资金；(9)政策性房地产开发资金；(10)单位银行卡备用金；(十一)住房公积金；(12)社会保障基金；(13)收入汇出资金和业务支出资金；(14)本单位党、团、工会的组织经费；(15)其他需要专项管理和使用的资金。存款人申请开立专用存款账户时，应当向提交下列文件。;基本账户开户证明、基本账户开户许可证及以下文件:(同一证明只能开立一个专用存款账户)2 .对于预算外资金，应出具财政部门的证明。3 .粮棉油收购资金须经主管部门批准。4 .单位银行卡备用金，应按照银行卡章程的规定经 银行出具的相关证明和材料。5.证券交易结算资金应当经证券公司或者证券管理部门认证。6 .期货交易保证金，应由期货公司或期货管理部门出具。7.金融机构存放同业资金，应当出具证明。8 .收入汇出资金和业务支出资金，应出具基本账户存款人的相关证明。9 .党、团、工会的组织经费，应由所在单位或有关部门出具的批文或证明。。10 .其他按规定需要专项管理和使用的资金，以相关法律、法规或部门相关文件为准。11.合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的专用账户和结算资金账户纳入专用存款账户管理。开立专用账户时，应出具国家外汇管理局的批准文件，开立结算资金账户时，应出具证券管理部门的证券投资业务许可证。专用存款账户用于办理各种专项资金的收付，现金支取按照《银行结算账户管理办法》和国家有关现金管理的规定办理。要求:专款专用，专项管理，转账结算，现金收付。专用存款账户是存款人管理和使用各类专项资金的专用账户，使用时应注意以下几点:1。公司银行卡账户内的资金必须通过其基本账户转账存入。该账户不得办理现金收付业务。2.预算外资金、证券交易结算资金、期货交易保证金和信托资金专用存款账户不得提取现金。3.基本建设资金、更新改造资金、政策性房地产开发资金，以及从金融机构存放的同业资金账户中提取现金，应当在当地分支机构批准的范围内办理。;开户时是银行。4.粮棉油收购资金、社保资金、住房资金、党团工会经费等专用存款账户的现金支取，应严格按照国家现金管理规定办理。5.收入汇缴账户除用预算外资金向基本账户或财政专户存款人支付外，只收不付，不得提取现金。6.除基本账户转出资金外，业务支出账户只收不付，提取现金必须按照国家现金管理规定办理。7.专用账户资金不得用于放贷或提供担保。使用范围专用存款账户用于办理各种专项资金的归集。