大公司银企直联出纳还有用吗
基本存款账户一般是由出纳管着还是由会计管着呢？
基本存款账户一般是由出纳管着还是由会计管着呢？
出纳管基本存款户的银行日记帐并负责款项收付，银企对帐。
月末出纳与会计登记的总帐对帐
如何提升银企对账效率？
作为一名银行信贷人员，虽然未直接参与过银企对账，但多年的耳濡目染让我认识到要提高对账效率，需要从以下两方面做起：一是培养企业对账明白人，当银行给企业打电话提示对账时，企业人员往往是一头雾水，甚至不知如何对账、怎样对账、从哪对账，银行柜台人员就需要苦口婆心的一步步教给他们，如果柜台人员在日常接触企业的会计、出纳时，就灌输给他们银企对账的相关知识，培养其成为明白人，这样到了年终对账时会省下不少精力。二是对于那些对账困难户们，银行要提早着手，提前联系，甚至上门服务，这样才能不被这些困难客户耽误过多的精力。
公司总在对公账户取现金，导致库存现金太多怎么办？
非请自来。
库存现金太多不是问题，问题是账实相符吗？如果账实相符，那还好；可怕的是，账实不符，基本很难解决，或者说短期内都没法解决。实际情况应该比较复杂，可能涉及好多方面，咱们简单来聊聊吧。
这里提到“公司”取现金，到底是公司的行为还公司里某些人的个人行为？公司管理层任意支取公司资金的情况不在少数，尤其是财务制度不规范的公司，如私人老板的公司，很多老板直接取走公司的现金。
回到本题，如果是公司的业务的某些原因，有这种大量使用现金的需要，只是从银行提取现金，现金还由公司专人负债保管，如财务人员或出纳等人员保管，未流出公司。此情形下，虽然不符合现金管理规定，但是至少库存现金还是“完整无缺”，事后可以将多余的现金存入银行。
按提问的意思，不会这么简单。也就是说，很可能是相关现金已经流出公司，而未及时也不能进行账务处理，致使账面上的“库存现金”余额很大。类似这种情况，正常处理比较难办。
如果有可能，应该及时向有关人员反映问题，讲解现金管理相关规定，指出这种行为是不合规的，要求取走现金的人员尽快归还现金。
当然，财务制度健全及得以执行，是防范这种行为的最好方法。如果没有相关制度，应该及时制定；如果已有相关制度，应该加强管理。
关键的是，“谁拿钱谁负责”，如果提问者负责现金管理或有此有关联，支取现金的所有单据及手续一定完善，尤其是现金支出一定要有相关人员签字，才能支付，为的是将来的哪一天，划分责任时能更好地保护自己。
最后，记住一点，说一个谎要用一百个谎来圆。大家都懂的！
大概就是这样，我先闪了。